FATF 對賭博洗錢敲響警鐘
金融行動工作組織 (FATF) 是一個制定反洗錢 (AML) 國際標準的政府間機構，已向監管機構發出重大警告。該報告指出，線上和實體賭場，以及運動博弈平台，都高度暴露於洗錢風險。這種風險的增加與技術進步和不同司法管轄區之間不一致的法規有關。
這項分析是 FATF 首次深入研究線上和非法網路賭博，其數據來自 80 多個司法管轄區。它證實，賭博黑市中未經許可的經營者經常以合法企業自居，利用匿名性和誘因吸引犯罪網絡。FATF 敦促各國政府實施健全的保障措施，以防止這些平台成為詐欺和有組織犯罪的門戶。
「如果沒有健全的保障措施，這些行業可能成為詐欺犯、專業洗錢者和有組織犯罪網絡的誘人門戶。我敦促所有政府留意我們今天列出的風險指標，並實施適當的風險導向回應。」 - Giles Thomson, FATF 主席
FATF 識別的關鍵風險指標
為協助偵測，FATF 發布了一系列洗錢活動的具體風險指標。其中包括透過多筆小額交易以規避偵測的方法，俗稱「化整為零」(smurfing)，以及對可能涉及操縱比賽的事件進行協同投注。該報告還指出幾種可疑的帳戶行為。
- 存款來自多個第三方帳戶。
- 交易嚴重依賴現金或虛擬資產。
- 自動或機器人下注模式。
- 重複使用 VPN 隱藏位置。
- 試圖規避標準客戶盡職調查。
德國瓦解大規模非法賭博網絡
將 FATF 的警告付諸實踐，德國當局最近執行了一項大規模行動，目標是一個龐大的非法網路賭博集團。由法蘭克福檢察官辦公室協調，這次突襲涉及超過 100 名警官搜查了 11 個不同地點。行動查獲了多輛豪車並凍結了多個銀行帳戶。
當局發布了一項價值 8200 萬歐元的資產扣押令，並對五名個人發出了逮捕令。該集團被指控自 2021 年 7 月以來在沒有德國許可證的情況下運營，在 2021 年年中至 2023 年底期間，處理的投注額驚人地超過了 €5.8 billion。僅 2024 年的預計稅收損失就達到 €77.6 million。
包括 Deutscher Sportwettenverband (DSWV) 和 Deutscher Online Casinoverband (DOCV) 在內的德國貿易機構表示，這次突襲顯示了黑市的真實規模。他們再次呼籲對非法經營者採取更嚴格的執法行動，並建立統一的聯邦許可系統以強化合法市場。此前，德國黑市規模的爭論持續不斷，Nielsen 的一項研究顯示，2024 年黑市佔 GGR 的 56%，遠超監管機構預估的 23%。
Polymarket 名人行銷凸顯美國監管現況
當歐洲在與根深蒂固的黑市搏鬥時，美國正應對 Polymarket 預測市場等新平台的興起。該公司發起了一場備受矚目的廣告宣傳活動，邀請了像 LeBron James、Eli Manning 和 Derek Jeter 等巨星參與。這支由 Peter Berg 執導的 90 秒廣告，恰逢 Polymarket 應用程式內的新社交交易功能「Squads」發布。
這次行銷攻勢證明有效，將 Polymarket 推升至 App Store 免費金融應用程式類別的榜首。然而，這種主流推廣也引來了批評。體育談話節目主持人 Craig Carton，一名正在康復中的強迫性賭徒，譴責名人代言，指出預測市場允許 18-21 歲的用戶參與，這與要求用戶年滿 21 歲或以上的受監管運動博弈平台不同。
| 平台類型 | 主要監管機構 | 關鍵挑戰 |
|---|---|---|
| 傳統運動博弈 (美國) | 州博弈委員會 | 應對各州立法。 |
| 預測市場 (美國) | 美國商品期貨交易委員會 (CFTC) | 公眾認知與傳統賭博的區別。 |
| 非法經營者 (全球) | 無 (黑市) | 用於洗錢和金融犯罪。 |
運動博弈監管的區別至關重要。儘管批評者將其標籤為「不受監管的賭博」，但像 Polymarket 這樣的預測市場被指定為指定合約市場，並由 CFTC 在聯邦層面進行監管。據報導，該委員會正在制定事件合約的正式規則，這一過程被一位副總法律顧問形容為數十年來「最具影響力」的監管。
