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UKGC敲定財務風險評估框架:全球賭博法規更新

Ivan Potocki
作者:Ivan Potocki
Bea Zsoldos
審核者:Bea Zsoldos
閱讀時間約 2 分鐘

英國賭博委員會 (UKGC) 即將發佈關於金融風險評估 (FRAs) 未來的關鍵更新,概述玩家新的損失門檻。這項發展是全球不斷演進的賭博監管大環境的一部分,同時也看到捷克共和國推出名為 IRIS 的創新跨營運商玩家保護系統,以及非洲博弈產業領袖分享永續市場成長的關鍵經驗。與此同時,監管執法行動仍在持續,瑞典法院駁回了 Betsson 及其他公司針對重大反洗錢相關罰款的上訴。

UKGC 提供金融風險評估的關鍵更新

英國賭博委員會預計將確認其備受期待的金融風險評估(亦稱可負擔性檢查)的框架和時間表。這些新措施旨在透過兩級制系統識別並保護面臨財務風險的顧客。這些 UKGC 可負擔性檢查是《賭博審查》改革的基石。

針對在30天內損失超過125英鎊或一年內損失500英鎊的客戶,將觸發較低層級的檢查,利用破產記錄等公開數據進行。而針對在24小時內損失超過1,000英鎊或90天內損失2,000英鎊的客戶,將應用更詳細、強化的風險評估,運用信用報告機構的數據來識別嚴重的財務困境跡象。

委員會的目標是讓這些檢查在很大程度上無摩擦,僅影響約 3% 的帳戶,其中 97% 自動完成。然而,這項政策一直面臨多次延遲和來自利益相關者的反彈,特別是英國賽馬業,他們警告稱,摩擦可能會減少投注額並將玩家推向不受監管的黑市。此更新發佈之際,UKGC 正處於領導層過渡期,新工黨政府執政,營運商在投入數百萬資金於合規系統後,正尋求確定性。

捷克共和國以 IRIS 開創協同玩家保護先河

負責任賭博的另類方法上,捷克共和國正透過其賭博監管研究所 (IPRH) 開發一種新的治理模式。該旗艦專案,名為 IRIS,是一個協作平台,匯集了佔受監管市場 95% 的營運商,旨在在不建立個人歷史中央資料庫的情況下,改善玩家保護

捷克 IRIS 系統使用匿名化識別碼來分析跨多個平台的玩家行為。如果玩家同時在多個營運商處顯示出風險升級的跡象,系統會向所有參與的營運商標記此行為。IPRH 主任 Jan Řehola 解釋,目標不是禁止玩家,而是減少對最高風險類別玩家的有害刺激,例如激進的獎金,引導他們在受監管市場中進行更可持續的遊戲。

這項倡議得到最近一項立法修正案的支持,該修正案獲得全體通過,明確允許僅為玩家保護目的分享此數據。IPRH 承認存在挑戰,例如可能轉移到非法網站,並正與國家專責小組合作打擊黑市,據估計,那裡仍有約 24 萬名自我排除者活躍。

來自非洲主要博弈市場的見解

來自非洲三大博弈司法管轄區 - - 奈及利亞、肯亞和南非 - - 的領袖們,正為非洲大陸的新興市場提供寶貴的經驗。這三個國家佔非洲博弈收入的 70%,其經驗突顯了穩定明確的賭博監管的重要性。

肯亞博弈營運商協會 (AGOK) 執行長 John Mutua 對其他司法管轄區發出嚴厲警告:「對所有其他人的教訓不是要複製哪些法律。而是:在市場規模超越機構之前建立機構,而不是之後。」

專家強調,永續成長需要平衡、適應性和協作。過度徵稅會將玩家推向境外營運商,而僵化的法律則無法跟上技術發展。最成功的框架是監管機構、稅務機關和行業利益相關者有效合作的那些。

來自非洲的主要監管經驗

國家主要挑戰/失敗主要成功/修正
南非「結構滯後」:省級許可模式不適用於現代線上投注。受益於長期監管穩定性。
奈及利亞分散的州級制度,現需整合為國家結構。先讓市場規模擴大,然後圍繞市場現實建立監管機構 (NLRC)。
肯亞多年來多個政府機構分散監督,缺乏單一權責單位。《2025年賭博控制法》建立了單一監管機構以釐清責任。

西開普賭博和賽馬委員會的 Robin Bennett 強調,對非法營運商的明顯執法是維護合法市場完整性的「不可妥協」條件。

全球監管執法行動加劇

全球監管機構持續對違反合規的營運商採取強硬行動。這些行動突顯了健全內部控制的重要性日益增加,特別是關於反洗錢 (AML) 協議。

瑞典法院維持對反洗錢失誤的罰款

在瑞典,行政法院駁回了 Betsson、Snabbare 和 Spooniker 的上訴,維持了瑞典賭博管理局 (Spelinspektionen) 發出的罰款。這些營運商在 2025 年 5 月因與反洗錢失誤和客戶盡職調查不足相關的嚴重違規行為,被處以總計 2200 萬瑞典克朗(約 170 萬英鎊)的罰款。

Spelinspektionen 的調查發現,這些營運商未能充分核實與其申報收入不符的大額存款客戶的資金來源。營運商辯稱存款來自先前的贏利,但法院認為這無法核實。Betsson 表示監管機構的解釋「不正確」並違反了平等待遇原則。

南韓調查預測市場 Polymarket

同時,預測市場平台 Polymarket 在南韓正受到審查。韓國通訊標準委員會 (KCSC) 正在調查該平台涉嫌非法賭博,並已給予這家美國公司在採取行動前回應的機會。此舉是在警方對當地用戶進行調查之後,據報導,這些用戶在最近一次選舉中下注數千億韓元,遠超法定投注限額。

南韓是繼印尼和新加坡等國家之後,對 Polymarket 採取行動的最新國家。該平台在美國作為受監管的衍生品市場運營,但在需要賭博許可證的司法管轄區面臨阻力,而它似乎不願取得這些許可證。

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常見問題

較低層級的檢查適用於 30 天內損失超過 125 英鎊或一年內損失 500 英鎊的客戶。強化檢查則針對 24 小時內損失超過 1,000 英鎊或 90 天內損失 2,000 英鎊的客戶。

關於編輯

Ivan Potocki
Ivan PotockiChief iGaming Analyst & Senior Editor, CasinoPie